建行钦州港区支行成功堵截一起利用网贷电信诈骗案件

钦州银行业协会

建行钦州港区支行成功堵截一起利用网贷电信诈骗案件

            9月22日下午，一年轻女子行色匆匆持银行卡与身份证到建行钦州港支行要求办理手机银行与网上银行，柜台人员钟汉兆询问客户工作背景以及开网银用途，是否有大额转账需求。该客户称，她在网上申请了一笔贷款，需要开通网银转账才能取出，并出示网络好友的聊天记录。柜员钟汉兆通过聊天记录内容，发觉该女子可能陷入电信诈骗，于是呼叫大堂经理协助进一步处理。

    该行柜台人员钟汉兆与大堂经理黄永款及时稳住客户情绪，询问客户事情始末，经了解：一陌生男子通过支付宝加该客户好友，并推荐网贷产品“新一贷”，同时提出支付 899元即可升级中级VIP获得高额度贷款，该客户在对方诱导下已经录入信息准备申请5万的贷款，但此时对方又称由于客户输入银行卡号错误，需要客户到银行网点开通手机银行和网银帮助其转出。在此期间，诈骗分子又电话称客户需要转账贷款金额的10%（5000元）到指定账户作为保证金才能放款，否则会将客户起诉至法院处理，威胁客户转钱。

    至此，该行工作人员判断这是一起利用网贷进行的电信诈骗活动，于是跟客户分析了充钱升等级、贷款不到账、交保证金放款的可疑之处。此时客户才恍然大悟，自己已经陷入电信诈骗当中，幸好银行工作人员的提醒，才及时避免被诈骗金钱损失。

    为了保护客户资金安全，该行人员对该客户进一步宣传防范电信诈骗要点，提示客户贷款要通过正规渠道办理，切勿轻信网贷，并让客户对账户进行密码修改处理，并到辖区派出所报警，举报犯罪团伙，避免更多人上当受骗。

    由于经办柜员的细心发现，柜台人员和大堂人员的密切配合，才得以及时劝阻客户避免受骗。今后，建行钦州分行将进一步加强防范电信诈骗宣传，同时继续加强柜台和大堂联合，及时发现并处置类似涉及电信诈骗案件，全力保护客户资金安全。（来源：建行钦州分行黄永款）

编辑：冯晓霞

审核：刘连阶